Домой Финансы Как избежать блокировки счета по 115 фз?

Как избежать блокировки счета по 115 фз?

85
0

Последнее время всё чаще и чаще приходится слышать новости о том, что у разных людей блокируют счета в банке. Успокоить вас может проверка блокировки счета.

Для того, чтобы минимизировать риск таких блокировок надо правильно выбирать банк и счёт в финансовом учреждение. Кроме этого надо соблюдать определённые правила.

Почему вообще происходит блокировка счетов

Чаще всего блокировка счетов происходит из-за подозрения в отмывание денег, для борьбы с фирмами однодневками и для присечения незаконной предпринимательской деятельности. Банки объяснют блокировку 115 статьёй фз. В такой ситуации оказываются чаще всего не мошенники, отмывающие деньги, а добросовесные пользователи банковских услуг. При этом клиент банка может снять свои деньги со счёта, только лишь уплатив 15%-ную комиссию банку. Это достаточно выгодная ситуация для банка, поэтому не исключено, что некоторые финансовые учреждения немного злоупотребляют таким своим правом.

 

Теоретически после блокировки счёта можно подать в суд и ожидать разблокировки. Однако такая процедура занимает не мало времени, а иногда и затрат на адвоката. При этом положительное решение для клиента банка никто не гарантирует. Именно поэтому стоит приложить максимум усилий для того, чтобы предотвратить блокировку счёта по 115 фз.

Что может привести к блокировки счёта?

1) Частое совершение снятия денег со счёта. Не стоит снимать большое количество наличных. Лучше всего использовать банковские переводы. Центробанк советует присматриваться к счетам 80% оборота которых составляют операции по обналичиванию денег.

2) Большие переводы со сторонних счетов. Если на ваш счёт единовременно или часто поступают довольно крупные суммы, это может спровоцировать банк заблокировать ваш счёт.

3) Большое количество переводов денег на счета частных лиц. При этом отслеживается и дальнейшая судьба этих переводов. Если третьи лица всегда обналичивают деньги или сразу же осуществляют ещё переводы, это может вызвать у банкиров подозрение.

4) Перевод денег со счёта резидента на счёт не резидента. Эта операция вызывает подозрение, потому что она похожа на оплату какого либо товара или услуг. Кроме того, так могут покупаться различные ценные бумаги.

Чтобы избежать блокировки, старайтесь избегать подобных операций.

 

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь